El SARLAFT permite a tu empresa no ser víctima del lavado de activos y financiación del terrorismo, implemente este sistema y evita riesgos para tu organización
El lavado de activos es un delito del cual quieres mantener a tu empresa libre, cuando me refiero a esto no es al hecho de evitar relaciones comerciales con personas de dudosa procedencia, a aquello debe sumarse los manuales, políticas y demás procedimientos con el fin de menguar los riesgos de contagio en tu organización. SARLAFT, es un sistema de información que mitiga que la empresa obtenga a traves de terceros recursos captados ilegalmente o que su finalidad sea financiar el terrorismo y actividades delictivas.
¿Como implementarlo?
Las etapas consisten en identificar, medir, controlar y hacer monitoreo de los riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo. Los elementos que soportan este propósito son ocho:
Políticas: Son los lineamientos generales que deben adoptar las entidades vigiladas en relación con el Sarlaft. Cada una de las etapas y elementos del sistema debe contar con unas políticas claras y efectivamente aplicables.
Procedimientos: Las entidades deben establecer los procedimientos aplicables para la adecuada implementación y funcionamiento de los elementos y las etapas del Sarlaft.
Documentación:
Las etapas y los elementos del Sarlaft implementados por la entidad deben constar en documentos y registros, garantizando la integridad, oportunidad, confiabilidad y disponibilidad de la información allí contenida.
Estructura organizacional:
Las entidades deben establecer y asignar las facultades y funciones en relación con las distintas etapas y elementos del Sarlaft.
Órganos de control:
Las entidades deben establecer órganos e instancias responsables de efectuar una evaluación del Sarlaft, a fin de que se puedan determinar sus fallas o debilidades e informarlas a las instancias pertinentes.
Infraestructura tecnológica:
Las entidades deben contar con la tecnología y los sistemas necesarios para garantizar la adecuada administración del riesgo de LA/FT. Para ello deben contar con un soporte tecnológico acorde con sus actividades, operaciones, riesgo y tamaño.
Divulgación de información:
Las entidades deben diseñar un sistema efectivo, eficiente y oportuno de reportes tanto internos como externos que garantice el funcionamiento de sus procedimientos y los requerimientos de las autoridades competentes.
Capacitación:
Las entidades deben diseñar, programar y coordinar planes de capacitación sobre el Sarlaft dirigidos a todas las áreas y funcionarios de la entidad.
Estos pasos llevan a una correcta administración del SARLAFT, siempre será recomendado realizar esta implementación acompañado de profesionales en el tema.
Implementa el SARLAFT, disminuye los riesgos para tu empresa.